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So schlagen sich die hauseigenen Fonds der Hypovereinsbank
13.12.17 13:30
FONDS professionell
Wien (www.fondscheck.de) - Ein individuelles, maßgeschneidertes Anlagekonzept behalten die großen deutschen Banken meist ihrer gehobenen Kundschaft vor, so die Experten von "FONDS professionell".
Für den großflächigen Retailvertrieb in den Filialen würden die Geldhäuser dagegen hauseigene vermögensverwaltende Fondspaletten entwickeln. Solche Rundum-Lösungen würden sich den Kunden am Bankschalter leicht erklären, außerdem zentral und damit günstig steuern lassen.
Die Hypovereinsbank (HVB) habe einen anderen Weg eingeschlagen. Sie habe 2007 die ersten Portfolios auf Basis von Publikumsfonds für das Private Banking ins Sortiment genommen. Die "Vermögensportfolio"-Serie habe sie aber auch für eine nicht ganz so gut betuchte Klientel geöffnet. Für den breiten Filialverkauf habe das Münchener Institut dann als zweiten Strang die "HVB Vermögensdepots Privat" konzipiert. Dahinter verberge sich eine Reihe von vermögensverwaltenden Dachfonds, die börsengehandelte Indexprodukte (ETFs) nutzen würden.
Die Private-Banking-Reihe wiederum verästele sich in eine ganze Schar von Unterarten. Die beiden Hauptlinien seien die "Vermögensportfolios Klassik" und "Nachhaltig". Diese wiederum biete die HVB jeweils in unterschiedlichen Risikovarianten an, die Zahl hinter dem Namen gebe die maximale Aktienquote an. Daneben gebe es noch die Linien "Flex Select" und "Trend Select". Diese würden sich an keinem Vergleichsindex messen, müssten dafür aber ein festes Risikolimit einhalten.
Oft hätten Kunden auch noch die Wahl zwischen ausschüttenden und thesaurierenden Anteilsklassen. Und für jeden Zweig gebe es vier Varianten mit unterschiedlicher Gebührenhöhe: Je höher das Mindestanlagevolumen, desto geringer die Kosten. Beim nachhaltigen Portfolio A etwa würden die laufenden Kosten von 2,06 Prozent ohne Mindestanlagesumme bis 1,37 Prozent per annum ab fünf Millionen Euro investiertem Vermögen reichen. So zähle die Serie am Ende 40 Portfolios, die zusammen auf ein Volumen von rund 2,5 Milliarden Euro kommen würden.
Die Hypovereinsbank habe 2007 die ersten Portfolios auf Basis von Publikumsfonds für das Private Banking ins Sortiment genommen. Wie hätten sich die Fonds entwickelt?
Private Banking Vermögensportfolio Klassik 50
Maximale Aktienquote: 50%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 212,9
Laufende Kosten p.a.: 2,07%
Rendite 3 Jahre: 4,0%
Rendite 5 Jahre: 19,2%
Private Banking Vermögensportfolio Klassik 70
Maximale Aktienquote: 70%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 192,4
Laufende Kosten p.a.: 2,09%
Rendite 3 Jahre: 7,9%
Rendite 5 Jahre: 28,4%
Private Banking Vermögensportfolio Klassik 100
Maximale Aktienquote: 100%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 79,7
Laufende Kosten p.a.: 2,14%
Rendite 3 Jahre: 13,8%
Rendite 5 Jahre: 43,0%
Private Banking VP Flex Select 70
Maximale Aktienquote: 70 % unabhängig von Benchmark gesteuert
Fondsvolumen in Mio. Euro: 468,0
Laufende Kosten p.a.: 1,81%
Rendite 3 Jahre: 5,4%
Rendite 5 Jahre: 16,2%
Private Banking VP Trend Select 50
Maximale Aktienquote: 50% - unabhängig von Benchmark gesteuert,
unabhängig von Benchmark
Fondsvolumen in Mio. Euro: 70,4
Laufende Kosten p.a.: 2,19%
Rendite 3 Jahre: 2,0%
Rendite 5 Jahre: 7,3%
Private Banking VP Nachhaltig A (ISIN DE000A0M03U7 / WKN A0M03U)
Maximale Aktienquote: 50%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 808,3
Laufende Kosten p.a.: 2,06%
Rendite 3 Jahre: 5,7%
Rendite 5 Jahre: 22,8%
Private Banking VP Nachhaltig B (ISIN DE000A0M03Y9 / WKN A0M03Y)
Maximale Aktienquote: 70%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 812,7
Laufende Kosten p.a.: 2,09%
Rendite 3 Jahre: 9,6%
Rendite 5 Jahre: 32,8%
HVB Vermögensdepot Privat Balance (ISIN DE000A0M0341 / WKN A0M034)
Maximale Aktienquote: 50%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 1.563,8
Laufende Kosten p.a.: 2,15%
Rendite 3 Jahre: 2,8%
Rendite 5 Jahre: 8,1%
HVB Vermögensdepot Privat Chance Plus (ISIN DE000A0MKRG3 / WKN A0MKRG)
Maximale Aktienquote: 100%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 209,9
Laufende Kosten p.a.: 2,44%
Rendite 3 Jahre: 15,3%
Rendite 5 Jahre: 31,6%
HVB Vermögensdepot Privat Defensiv (ISIN DE000A0RL2A7 / WKN A0RL2A)
Maximale Aktienquote: 30%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 26,6
Laufende Kosten p.a.: 1,26%
Rendite 3 Jahre: -0,1%
Rendite 5 Jahre: -2,5%
HVB Vermögensdepot privat Wachstum (ISIN DE000A0M0358 / WKN A0M035)
Maximale Aktienquote: 70%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 1.267,3
Laufende Kosten p.a.: 2,26%
Rendite 3 Jahre: 6,1%
Rendite 5 Jahre: 14,4%
Quelle: Mountainview; Stand: 7.12. 2017 (13.12.2017/fc/a/f)
Für den großflächigen Retailvertrieb in den Filialen würden die Geldhäuser dagegen hauseigene vermögensverwaltende Fondspaletten entwickeln. Solche Rundum-Lösungen würden sich den Kunden am Bankschalter leicht erklären, außerdem zentral und damit günstig steuern lassen.
Die Private-Banking-Reihe wiederum verästele sich in eine ganze Schar von Unterarten. Die beiden Hauptlinien seien die "Vermögensportfolios Klassik" und "Nachhaltig". Diese wiederum biete die HVB jeweils in unterschiedlichen Risikovarianten an, die Zahl hinter dem Namen gebe die maximale Aktienquote an. Daneben gebe es noch die Linien "Flex Select" und "Trend Select". Diese würden sich an keinem Vergleichsindex messen, müssten dafür aber ein festes Risikolimit einhalten.
Oft hätten Kunden auch noch die Wahl zwischen ausschüttenden und thesaurierenden Anteilsklassen. Und für jeden Zweig gebe es vier Varianten mit unterschiedlicher Gebührenhöhe: Je höher das Mindestanlagevolumen, desto geringer die Kosten. Beim nachhaltigen Portfolio A etwa würden die laufenden Kosten von 2,06 Prozent ohne Mindestanlagesumme bis 1,37 Prozent per annum ab fünf Millionen Euro investiertem Vermögen reichen. So zähle die Serie am Ende 40 Portfolios, die zusammen auf ein Volumen von rund 2,5 Milliarden Euro kommen würden.
Die Hypovereinsbank habe 2007 die ersten Portfolios auf Basis von Publikumsfonds für das Private Banking ins Sortiment genommen. Wie hätten sich die Fonds entwickelt?
Private Banking Vermögensportfolio Klassik 50
Maximale Aktienquote: 50%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 212,9
Laufende Kosten p.a.: 2,07%
Rendite 3 Jahre: 4,0%
Rendite 5 Jahre: 19,2%
Private Banking Vermögensportfolio Klassik 70
Maximale Aktienquote: 70%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 192,4
Laufende Kosten p.a.: 2,09%
Rendite 3 Jahre: 7,9%
Rendite 5 Jahre: 28,4%
Maximale Aktienquote: 100%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 79,7
Laufende Kosten p.a.: 2,14%
Rendite 3 Jahre: 13,8%
Rendite 5 Jahre: 43,0%
Private Banking VP Flex Select 70
Maximale Aktienquote: 70 % unabhängig von Benchmark gesteuert
Fondsvolumen in Mio. Euro: 468,0
Laufende Kosten p.a.: 1,81%
Rendite 3 Jahre: 5,4%
Rendite 5 Jahre: 16,2%
Private Banking VP Trend Select 50
Maximale Aktienquote: 50% - unabhängig von Benchmark gesteuert,
unabhängig von Benchmark
Fondsvolumen in Mio. Euro: 70,4
Laufende Kosten p.a.: 2,19%
Rendite 3 Jahre: 2,0%
Rendite 5 Jahre: 7,3%
Private Banking VP Nachhaltig A (ISIN DE000A0M03U7 / WKN A0M03U)
Maximale Aktienquote: 50%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 808,3
Laufende Kosten p.a.: 2,06%
Rendite 3 Jahre: 5,7%
Rendite 5 Jahre: 22,8%
Private Banking VP Nachhaltig B (ISIN DE000A0M03Y9 / WKN A0M03Y)
Maximale Aktienquote: 70%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 812,7
Laufende Kosten p.a.: 2,09%
Rendite 3 Jahre: 9,6%
Rendite 5 Jahre: 32,8%
HVB Vermögensdepot Privat Balance (ISIN DE000A0M0341 / WKN A0M034)
Maximale Aktienquote: 50%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 1.563,8
Laufende Kosten p.a.: 2,15%
Rendite 3 Jahre: 2,8%
Rendite 5 Jahre: 8,1%
HVB Vermögensdepot Privat Chance Plus (ISIN DE000A0MKRG3 / WKN A0MKRG)
Maximale Aktienquote: 100%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 209,9
Laufende Kosten p.a.: 2,44%
Rendite 3 Jahre: 15,3%
Rendite 5 Jahre: 31,6%
HVB Vermögensdepot Privat Defensiv (ISIN DE000A0RL2A7 / WKN A0RL2A)
Maximale Aktienquote: 30%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 26,6
Laufende Kosten p.a.: 1,26%
Rendite 3 Jahre: -0,1%
Rendite 5 Jahre: -2,5%
HVB Vermögensdepot privat Wachstum (ISIN DE000A0M0358 / WKN A0M035)
Maximale Aktienquote: 70%
Fondsvolumen in Mio. Euro: 1.267,3
Laufende Kosten p.a.: 2,26%
Rendite 3 Jahre: 6,1%
Rendite 5 Jahre: 14,4%
Quelle: Mountainview; Stand: 7.12. 2017 (13.12.2017/fc/a/f)
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