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"nordIX European Consumer Credit Fonds": Gute Ergebnisse im ersten Halbjahr
10.07.24 11:00
nordIX AG
Hamburg (www.fondscheck.de) - Investments in Konsumentenkredite bieten neben attraktiven Ertragsaussichten von mehr als sechs Prozent pro Jahr vor allem eine nicht mit dem Kapitalmarkt korrelierte Assetklasse, so die Experten der nordIX AG.
Darüber hinaus würden sich Verbraucherkredite durch eine hohe Planbarkeit auszeichnen. Diese Eigenschaften würden sich auch in der Entwicklung des "nordIX European Consumer Credit Fonds" widerspiegeln.
Mit dem "European Consumer Credit Fonds" (ISIN DE000A2P37M1 / WKN A2P37M, AK C; ISIN DE000A3CQVV6 / WKN A3CQVV, AKV) eröffne der Hamburger Fixed Income-Spezialist nordIX AG Anlegern Zugang zu europäischen Konsumentenkrediten. Es sei der erste Investmentfonds dieser Art in Europa und durch die volatilitätsarme und stetige Performance eine attraktive Anlagemöglichkeit. Dass diese Strategie tragfähig sei, würden die Ergebnisse des ersten Halbjahres 2024 zeigen. Die Strategie habe 2,97 Prozent zugelegt, und das bei einer sehr niedrigen Volatilität von 0,54 Prozent auf Jahressicht und einem Prozent auf Sicht von drei Jahren. Die vielbeachtet Sharpe Ratio, die den risikoadjustierten Ertrag messe, belaufe sich auf 2,7.
"Die positive Entwicklung der Renditen und die kontinuierliche Optimierung der Volatilität unterstreichen die Stärken des Fonds und seine Bedeutung für den Markt digital vermittelter Konsumentenkredite in Europa. Immer mehr Kreditnehmer suchen online nach schnellen und bequemen Angeboten, was Kreditgebern ermöglicht, Kredite schneller, effizienter und oft kostengünstiger als bei traditioneller Kreditvergabe zu verarbeiten", sage Claus Tumbrägel, Vorstand der nordIX AG.
Konsumentenkredite seien Darlehen, die Verbrauchern für persönliche, familien- oder haushaltsbezogene Bedürfnisse gewährt würden. Durch die Entwicklung des Digital Lending hätten sich die Zugänglichkeit und die Bedingungen von Konsumentenkrediten erheblich verbessert. Die Online-Marktplätze stünden im Wettbewerb zu Banken, was die Konditionen für Investoren auf den Plattformen ebenfalls konkurrenzfähig mache.
In den vergangenen Monaten habe das Portfoliomanagement um Claus Tumbrägel eine verstärkte Reallokation aus Krediten in tendenziell niedrigverzinslichen Ländern in höherverzinsliche Kredite vornehmlich aus Nordeuropa vorgenommen. Ein Zinsanstieg aufgrund der niedrigen durchschnittlichen Laufzeit eines Tilgungsdarlehens von 1,6 Jahren im Portfolio sei spürbar, und zurückgezahlte Kreditraten würden umgehend in höher verzinsliche Kredite bei gleichem Risikoprofil reinvestiert. Dabei gelte: Trotz gestiegener Zinsen würden die Ausfallraten konstant bleiben, was die Robustheit und Stabilität des Portfolios weiter unterstreiche. Das Fondsmanagement reduziere Investments, wenn die Performance schwächer werde, und kündige auch die Zusammenarbeit vollständig, sollte es zu Problemen bei Plattformen kommen.
"Investment in europäische Verbraucherkredite weisen keine Korrelation mit dem Kapitalmarkt, kaum Volatilität und nur eine sehr geringe Zinssensitivität auf. Daher eröffnen wir durch unseren 'nordIX European Consumer Credit Fonds' die Chance, durch Investments in Konsumentenkredite kontinuierliche Erträge mit einem ausgewogenen europäischen Portfolio zu erwirtschaften und sich gleichzeitig für eine Demokratisierung des Kreditmarktes zu engagieren", betone Claus Tumbrägel.
Das Fondsvolumen belaufe sich auf mehr als 68 Millionen Euro, die Rendite seit Auflage vor drei Jahren betrage mehr als acht Prozent. Die Kredite des Portfolios würden über Online-Marktplätze in acht europäischen Ländern erworben (Litauen, Finnland, Schweden, Niederlande, Island, Belgien, Schweiz, Slowakei), und das mit hoher Granularität: Die durchschnittliche Kredithöhe liege bei ca. 800 Euro. Diese Strategie solle dieses Jahr zu einer Renditeprognose nach Kosten von sechs bis sieben Prozent führen. (10.07.2024/fc/a/f)
Darüber hinaus würden sich Verbraucherkredite durch eine hohe Planbarkeit auszeichnen. Diese Eigenschaften würden sich auch in der Entwicklung des "nordIX European Consumer Credit Fonds" widerspiegeln.
Konsumentenkredite seien Darlehen, die Verbrauchern für persönliche, familien- oder haushaltsbezogene Bedürfnisse gewährt würden. Durch die Entwicklung des Digital Lending hätten sich die Zugänglichkeit und die Bedingungen von Konsumentenkrediten erheblich verbessert. Die Online-Marktplätze stünden im Wettbewerb zu Banken, was die Konditionen für Investoren auf den Plattformen ebenfalls konkurrenzfähig mache.
In den vergangenen Monaten habe das Portfoliomanagement um Claus Tumbrägel eine verstärkte Reallokation aus Krediten in tendenziell niedrigverzinslichen Ländern in höherverzinsliche Kredite vornehmlich aus Nordeuropa vorgenommen. Ein Zinsanstieg aufgrund der niedrigen durchschnittlichen Laufzeit eines Tilgungsdarlehens von 1,6 Jahren im Portfolio sei spürbar, und zurückgezahlte Kreditraten würden umgehend in höher verzinsliche Kredite bei gleichem Risikoprofil reinvestiert. Dabei gelte: Trotz gestiegener Zinsen würden die Ausfallraten konstant bleiben, was die Robustheit und Stabilität des Portfolios weiter unterstreiche. Das Fondsmanagement reduziere Investments, wenn die Performance schwächer werde, und kündige auch die Zusammenarbeit vollständig, sollte es zu Problemen bei Plattformen kommen.
"Investment in europäische Verbraucherkredite weisen keine Korrelation mit dem Kapitalmarkt, kaum Volatilität und nur eine sehr geringe Zinssensitivität auf. Daher eröffnen wir durch unseren 'nordIX European Consumer Credit Fonds' die Chance, durch Investments in Konsumentenkredite kontinuierliche Erträge mit einem ausgewogenen europäischen Portfolio zu erwirtschaften und sich gleichzeitig für eine Demokratisierung des Kreditmarktes zu engagieren", betone Claus Tumbrägel.
Das Fondsvolumen belaufe sich auf mehr als 68 Millionen Euro, die Rendite seit Auflage vor drei Jahren betrage mehr als acht Prozent. Die Kredite des Portfolios würden über Online-Marktplätze in acht europäischen Ländern erworben (Litauen, Finnland, Schweden, Niederlande, Island, Belgien, Schweiz, Slowakei), und das mit hoher Granularität: Die durchschnittliche Kredithöhe liege bei ca. 800 Euro. Diese Strategie solle dieses Jahr zu einer Renditeprognose nach Kosten von sechs bis sieben Prozent führen. (10.07.2024/fc/a/f)
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| Kurs | Vortag | Veränderung | Datum/Zeit | |
| 106,24 € | 106,22 € | 0,02 € | +0,02% | 17.04./07:00 |
| ISIN | WKN | Jahreshoch | Jahrestief | |
| DE000A2P37M1 | A2P37M | 108,05 € | 104,37 € | |
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